Ou comment se faire plumer par des traders à la voix douce et au faux sourire généré par IA.
📰 Acte I – L’info qui pique : 10 millions envolés façon Bitcoin sous ecsta
Jeudi 3 juillet 2025, la Guardia Civil espagnole annonçait fièrement avoir démantelé un réseau d’arnaques à l’investissement digne d’un script Netflix – sans les beaux costumes ni la musique stressante. Le butin ? Plus de 10 millions d’euros subtilisés à des victimes crédules (ou simplement un peu trop confiantes).
🎯 Les faits :
- 21 arrestations dans tout le pays : Madrid, Barcelone, Alicante, Majorque.
- Des faux sites d’investissement dans la crypto, le Forex, l’or ou les “startups tech révolutionnaires” (traduction : du vent).
- Des victimes appâtées via réseaux sociaux et publicités IA.
- Des call centers locaux — oui oui, basés en Espagne, pas au fin fond du Bengale — avec boutons “panic” pour couper tout système en cas de descente de police. Ambiance.
Et quand on croyait que ça suffisait…
🧨 Acte II – L’arnaque XXL : 460 millions évaporés par magie
Quelques jours avant ce coup de filet, un autre réseau bien plus juteux était démantelé dans la même région. Là , on parle carrément d’un casse à la Casa de Papel sauce crypto :
460 millions d’euros envolés dans les limbes numériques.
🌍 En résumé :
- Coordination avec Europol, la France, les États-Unis, et même l’Estonie (qui faisait quoi là -dedans ? mystère).
- Des milliers de victimes dans toute l’Europe.
- Des sociétés écran à Hong Kong, faux portails de trading et IA pour produire de faux témoignages.
- Des “analystes” au téléphone vous expliquant, en anglais approximatif, que votre portefeuille fait des merveilles (sauf qu’il n’existe pas).
🎠Acte III – La méthode “Pig Butchering” : ou comment vous engraisser avant de vous égorger
Non, ce n’est pas une vanne. Le terme existe vraiment. “Pig Butchering” désigne une technique de fraude où on vous caresse dans le sens du portefeuille pendant des semaines avant de vous dépouiller.
🩸 Les ingrédients du boucher :
- Approche douce sur un réseau social ou site de rencontre.
- Discussion sympathique (“Tu investis dans les cryptos, toi ?”).
- Invitation Ă tester une plateforme miracle.
- Gains fictifs qui montent, montent, montent… 🤑
- Tentative de retrait ? Ah, zut, il faut d’abord payer une taxe. Ou une vérification AML. Ou la TVA martienne.
- Vous payez.
- Silence radio.
🤖 Acte IV – Les outils de la fraude moderne : quand l’arnaque devient scalable
Bienvenue dans l’ère de l’escroquerie 4.0, où l’intelligence artificielle ne code pas des apps, mais vous détrousse à la chaîne.
🛠️ Boîte à outils du parfait escroc 2025 :
- Publicités générées par IA avec Elon Musk, Bernard Arnault ou votre banquier imaginaire.
- Plateformes de trading factices, mais tellement bien faites qu’on y croit dur comme fer.
- Centres d’appel avec scripts émotionnels : “On croit en toi, Marie-Claire, ce portefeuille peut changer ta vie.”
- Faux dashboards avec gains inventés et graphiques bien verts.
- Et, cerise sur le scam, des deepfakes vidéo pour vous faire croire que Xavier Niel vous conseille d’acheter du “BitTrust”.
🧠Acte V – Et maintenant, que fait-on pour éviter de se faire avoir ?
Voici quelques règles simples. Vous pouvez les graver sur une clé Ledger ou les broder sur un coussin.
❌ À NE JAMAIS FAIRE :
- Croire une pub crypto sur TikTok (ou sur Facebook, ou sur X).
- Répondre à un inconnu qui vous parle d’investissement sur Instagram.
- Donner de l’argent à quelqu’un qui vous promet 15 % de rendement mensuel sans risque. Non. Juste non.
✅ À FAIRE ABSOLUMENT :
- Vérifier les licences (via l’AMF ou la CNMV).
- Chercher le nom de la plateforme + “arnaque” sur Google.
- Exiger un retrait de test (10 €) avant tout gros dépôt.
- Demander un second avis — à un ami, pas à un influenceur.
🧯 Acte VI – Et en entreprise ? On en parle ?
Les arnaques à l’investissement touchent aussi les salariés, les RH, les commerciaux un peu trop confiants… Et parfois les DSI eux-mêmes (oui, oui). Ce type d’escroquerie fait partie des sujets à intégrer dans les campagnes de sensibilisation SSI, au même titre que le phishing ou l’ingénierie sociale.
👔 À prévoir dans vos kits de formation :
- Slides “arnaques d’investissement” dans les e-learnings.
- Affiches humoristiques : “Tu crois encore à la crypto de Tata Jacqueline ?”
- Témoignages de victimes anonymisées (ça marque les esprits).
- Mini-tests de vigilance pour repérer les fausses promesses.
🧾 Conclusion — Si c’est trop beau, c’est que c’est truqué
Les deux affaires espagnoles de cet été 2025 montrent que même en plein cœur de l’UE, la fraude à l’investissement prospère, dopée par l’IA, la naïveté numérique et la soif de rendement. Alors un conseil : avant d’investir… commencez par investir dans votre scepticisme.
Et surtout, si un “expert financier” vous contacte avec une voix mielleuse et vous promet monts et merveilles… Coupez court, fermez le navigateur, et allez plutôt promener le chien.
